Povinnosti se netýkají pouze realitní kanceláře jako zprostředkovatele, ale také jako schovatele kupní ceny. Týká se to tedy také všech advokátů či notářů, u kterých by byla kupní cena uschována po dobu přepisu na katastru nemovitostí.

Na co se máte tedy připravit:

Zástupce realitní kanceláře/advokát/notář či jiná osoba vystupující jako schovatel má v určitých situacích povinnost oznámit FAÚ (finančně analytický úřad) klienta, u kterého má podezření, že se může jednat o tzv. "praní špinavých peněz". A klienta o tom nemusí vůbec informovat. V některých případech dokonce musí odmítnout poskytnout službu, pro kterou si klient přišel.

Za vše může Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který je tu sice už poměrně dlouho, ale díky neustále novým směrnicích přicházejícím z EU neustále zpřísňuje.

Hlavní povinnosti:

Osobní identifikace klienta - před poskytováním služeb je zprostředkovatel povinnen provést osobní identifikaci klienta na základě předložení průkazu totožnosti

Identifikace klienta a jeho kontrola - zprostředkovatel je povinnen vyžádat si od klienta doložení, jak přišel k penězům, za které chce koupit nemovitost

Pokud tedy některý z našich makléřů po Vás bude chtít ukázat občanský průkaz a bude se vyptávat, kde jste přišel ke všem penězům, tak to není z důvodu jeho vtíravé zvědavosti, ale protože mu to zkrátka nařizuje zákon.

Dále upozorňujeme naše klienty, aby veškeré finanční prostředky posílali ze svých účtů, které jsou registrovány na jejich jméno uvedené ve smlouvách. V opačném případě jsme povinni provést identifikace majitele účtu, ze kterého prostředky přišly.